离岸银行账户如何避免被查封和冻结

　　我应该怎么做才能维持离岸账户?

　　1.账户余额足以抵扣每月的管理费

　　银行账户的长期余额不应为0：请保持银行设定的最低存款要求，以避免月度管理费; *至少保证账户余额足以抵扣每月的管理费。

　　2、经常使用网上银行(1-2个月)

　　不要让您的银行账户长时间闲置，例如，如果您已经半年没有使用它。 与银行保持联系，联系方式变更及时通知银行。

　　3. 入账后不要立即转出所有款项

　　到账后不要马上转账，可以留一部分留到第二天转账，以免被银行系统判断为洗钱交易

　　4. 不与高风险国家(受制裁国家)有交易。 26个敏感国家名单：OFAC制裁名单(敏感国家) 5.不要借账户给他人使用

　　避免借账户向他人转账，并帮助他人收款/汇款。 如果对方的客户在敏感国家或者有任何问题，都会影响到你自己的账户，很可能会被冻结甚至关闭。

　　6、CRS监管

　　非贸易项目项下向境外公司或境外个人账户转账是下一步监管方向的重点。

　　7、定期年检

　　离岸公司应及时进行年度公司检查。

　　银行会定期登录注册处查看每个账户的状态，或要求客户提供*新的年检文件。 一旦发现公司没有按期年检，甚至公司被注销，银行账户将被关闭。

　　如果此时您的账户中有余额，银行会予以没收。 如果要取回这笔费用，必须缴纳政府相关罚款和本金，并向银行提交文件。 整个过程所花费的成本、时间、时间、精力都会非常多。