离岸账户关停潮中,如何让你的账户不受影响？

　　随着加强在全球2019反洗钱调查和打击偷税漏税行为，为每个交易银行离岸账户的审核将更加严格。于是就开始出现了这样的情况：

　　谁收到国外汇款(尤其是出口敏感国家)外贸的一些离岸账户，大量的材料需要提交真实交易的证据。而银行发展需要进行大量的人力来审核每一笔可以这样的汇款，使得工作效率以及降低，出口商迟迟拿不到货款。

　　为了规避风险，一些银行不愿意支付这样的审计费用，所以他们只需关闭大量中小客户的离岸账户。这也是为什么今年在香港很多银行，汇丰银行牵头，以抵消大量的存款性收费，年费，如收费，但另一方面仍然高度管制。

　　如果想保留企业现有的离岸账户信息不受环境影响，切记：

　　1.请务必使交易背景的真实性，保持完整的交易文件，提交给银行的情况下，审计，必要时。

　　2. 避免与社会敏感、高风险以及国家发展进行市场交易，比如对于伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。

　　3.公对公付款，最好使用信用证的一部分来确定贸易和尽量减少个别交易。

　　4.一直帐户活动，超过三个月未激活账号很可能被清理。

　　5. 尽量可以避免出现大额资金的急进急出，保持一个账户有一定的存款。

　　6.确保预留银行的邮寄地址，电话号码，有效和及时的响应，通知银行的普通邮箱，积极配合调查银行合作。

　　7. 不要把个人账户资金借给朋友收汇或付汇。

　　8. 绝不参与洗钱等非法交易。如著名的“打更多的买家的钱，转移到帮助国内供应商的贸易骗局，千万不能存侥幸作恶。

　　9. 香港发展离岸金融账户不做零申报，每年合规报税、做账进行审计。

　　10.建议开一个备用帐户，以免银行账户突然关闭，新的账户，公司不能接受付款时没有到位。

　　离岸金融账户以及未来的趋势一定是发展越来越难，也请外贸人早做准备!