如何避免现有的香港离岸账户被迫冻结、注销 ?

　　近几年来，香港和内地的CRS税务信息正式启动了交换程序，几乎所有香港银行都开始了大范围的离岸账户清理工作，许多离岸账户持有人因为各种原因，费力地获得需要清理的账户，在这样一个严酷的监管环境下，我们如何避免现有的香港离岸账户被迫冻结、注销 ?

　　香港离岸账户被强制冻结或注销的原因

　　为确保香港及内地税务居民金融账户资料的透明度，以及有效打击长期的逃税及洗钱活动，香港银行积极响应CRS税务交换标准的要求，不仅提高了香港银行账户的准入门槛，而且大量库存已开的离岸账户也在运作。

　　很多投资者反映，他们在开立离岸账户时，被银行要求注销，但银行并未具体说明注销的原因，而是基于其在离岸市场方面的多年经验，认为银行注销离岸账户有几个理由。

　　必须进行注消的帐户类型：

　　若银行发现有逃税、逃税、资金外逃、非法操作(如向地下货币银行汇款或从地下货币银行汇出)等海外账户，将会被银行注销，甚至追究法律责任。

　　强制性账户类型：

　　1.境外账户超过三个月未发生收支分支。

　　二、帐户从未得知资金从何而来。

　　3.大量离岸资金流入并外流，但无洗钱迹象，而且暂时被强制冻结。

　　4.交易汇款一方的客户被怀疑使用了xi钱，并将影响其交易记录中的其他账户。

　　5.接受来自银行所列敏感国家的汇款。

　　6.银行要求的商业证明没有及时提交，或者没有与银行合作收集企业资料。

　　怎样避免现有香港离岸账户强制冻结注销：

　　可见，一旦香港银行帐户资金出现问题，存在违规操作或帐户敏感等多种原因，都会受到银行清算的影响，不仅需要银行提供资金来源证明，而且由于存在被迫冻结或取消的风险，香港离岸帐户持有人还可能想要避免帐户注销的风险，请一定要采取以下措施。

　　一、帐户不应长时间处于停用状态。

　　很多企业开设企业账户是为了收取外汇，很少使用外汇订单，银行现在三个月以上的不活动账户被称为取消账户，这是一个很大的风险，建议不论是否存在企业，每一两个月就进行一次注销。

　　2.确保贸易交易以合同为依据。

　　本人认为大部分香港注册公司都是定期交易，所以每次付款最好登记一下，有国内关联公司的正常贸易合同作为资金来源证明，没有证明的请不要登记。