小心雷区！否则你的香港银行账户被强制关闭！

　　2019年有大批量香港公司的银行账户被强制关闭，你知道为什么吗？因为中了这些雷区，跟着港兴一起来了解下吧！

　　雷区一：长期不使用也不注销的银行账户。

　　比如一开始存入一笔首次存款，经过一段时间，账户里的钱被银行服务费扣得七七八八，然后如果忽然就收到一封银行信件，那么银行账户就没了！

　　不光是香港的银行，近几年，为了加强金融监管、防范网络诈骗等原因，中国国内的银行也在逐渐清理“僵尸户”，对长期未使用且余额为零的账户限制使用或直接销户。

　　对于银行而言，“僵尸户”不仅占用银行服务资源，而且存在潜在金融风险，所以会采取清理措施。因此，及时没有业务需要使用账户，也最好要经常登录账户，保持一定的银行账户进出流水，并保证有足够的存款。

　　雷区二：香港银行发出调查信，不回复就会注销。

　　出于金融风险管控，以及履行CRS的要求，所有的账户一定是会被调查的，如果现在并没收到调查信，只是时间问题。不仅如此，香港银行几年前，已经开启首次调查行动，而以后以及现在，很有可能会增加调查频率，以便及时更新账户背景调查资料。

　　所以，一定要多留意网银账户里的通知、账户登记的电子邮箱以及银行的纸质信件，如果有类似未查阅和未处理的通知或信件，一定要及时查看和处理。

　　雷区三：敏感高危地区交易

　　现在，香港银行对于敏感或高危地区的交易，简直是闻风丧胆、望风而逃。

　　经常有客户急着问：香港公司的银行账户突然被银行关闭，是什么原因呢？有什么办法可以拯救？在经过客户公司内部调查之后，才发现原来是有一个外贸业务员，不小心收了一个伊朗客户的款。结果，银行账户被秒关了！

　　这并不是香港银行太过“矫情”，而是来自敏感或高危地区的人和钱，有更大的几率会和违法犯罪组织和行为扯上关系，恐怖组织、逃税等。如果有银行一旦涉嫌转移可疑资金，在国际上会成为众矢之的，不光会影响生意，还会被重重罚款。

　　雷区四：涉黑嫌疑，冻结起来！

　　香港地区严厉打击与洗钱等犯罪行为有关金融交易，已经进入白热化阶段。

　　2019年6月，香港财政司司长表示：“多年来特区政府一直致力于建立一套符合国际标准的打击洗钱制度，香港通过财务行动特别组FATF的相互评估，成为亚太地区第一个通过审核的地区，证明香港打击洗钱制度强而有效。”

　　曾经，过去一度泛滥的“地下钱庄”给中国生意人带来巨大便利，但同时也沦为金融犯罪、诈骗、贪污腐败、恐怖活动等的“洗钱工具”和“帮凶”。

　　而且许多公司的银行账户也被冻结。被冻结的原因，可能是因为资金来源、交易等涉案问题，必须协助调查。相比被强制关闭，被冻结可能更倒霉。因为在冻结期间，账户无法使用，账户里的钱也拿不出来，直至调查结束，确认没有犯罪嫌疑。

　　【港兴商务】12年专注办理 国内企业高管美国L1工作签证转绿卡、美国eb1-a杰出人才移民、注册美国公司、美国银行开户、海外公司注册、全球商标注册、各国签证等众多业务，详情咨询电话：136-0306-9084。