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香港银行账户不想被限制吗?教你如何维持银行账户的四个步骤!

发布于:2020-01-20丨已有人围观

国内资金的控制越来越严格,许多内地企业瞄准海外市场,开设香港公司账户,可以自由收汇。最近,一些客户对香港公司账户的限制作出了回应,并被要求与公司合作提交尽职调查文件。这也让客户担心香港账户是否会被关闭。关闭了收款怎么办?公司账户维护应该从哪里开始?
香港银行账户不想被限制吗?教你如何维持银行账户的四个步骤!

香港公司尽职调查

尽职调查,即KYC(即know-your-customer),是2018年7月底香港注册处,对香港持牌秘书代理注册的香港公司要求的最新管理条例。主要为了维护香港公司的正常运作和香港公司账户的正常使用。
香港公司展开尽职调查,是为了监管账户,以达到配合监管部门打击洗黑钱等违法犯罪活动的目的。
被通知完成尽职调查的客户,需提供业务文件包括:公司的基本信息和税务信息、公司资料认证、审计报告等。
如若逾期未完成尽职调查,香港公司账户将面临被关闭及产生巨额罚款的风险,并且需要接受香港的调查,将影响公司的正常运营。
一般而言,香港公司账户的尽职调查是一年一次(年度清查),但不排除有突然被调查的情况(业务调查)。值得注意的是,业务调查不同于年度清查,是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
其实,只要我们积极配合公司的调查工作,提交规范、正式的业务文件,并不需要太担心账户会被无故冻结。那么日常该如何维护香港公司账户?
香港公司账户易被锁,细心维护很重要!
是鼓励正常的贸易和交易的,香港公司账户管控越来越严格,CRS金融账户信息交换,主要是为了防止资本外流和洗钱,因此,细心维护香港公司账户很重要!

不做僵尸户

公司系存在大量“僵尸户”,无形提高成本,提高门槛为了挑选优质客户。长期不使用也不注销的公司账户不仅占用公司的服务资源,也存在潜在风险。因此,公司会对“僵尸户”进行“清理”,对长期未使用且余额为零的账户限制使用或直接销户。
我们小提示:为了避免香港公司账户被“清理”,请第一时间存够钱,及时激活账户,经常登录网银,每个月最少1-2次,三个月内请有多次交易(最少3-5次)。即使没有业务需要使用账户,也请保持一定的公司账户进出流水,并保证有足够的存款,避免不合理的大笔快速进出账。

及时回复公司调查信

香港公司下发商业调查信件给账户持有人,主要是出于金融风险管控,以及履行CRS的要求,以便及时更新账户背景调查资料。一般公司的调查文件都是下发到网银或者邮箱上的。
我们小提示:当您收到公司的查询表需求出具会计师证明时,您需按照公司的要求找一家可靠的秘书公司(如我们)为您办理!
值得注意的是,公司一般会规定回复的时限,所以请务必重视对调查信的回复,积极配合公司的调查,如果没有在规定时间内将资料提交至公司,可能导致账户被关。
因此,请多多留意网银账户及邮箱的通知,如果有类似未查阅和未处理的信件,务必及时联系我司进行处理!
不与敏感或高危地区交易
如果您的资金贸易往来涉及被制裁、战乱,例如伊朗、朝鲜、中东等,账户会被公司列为可疑账户,进而被做出相应的冻结措施。
因为这些敏感地区有更大几率涉及洗黑钱、转移可疑资金等违法行为,会导致公司承担巨额罚款,所以公司比较警惕!
我们小提示:香港地区严厉打击与洗钱等犯罪行为有关金融交易,公司账户如果因资金来源、交易等被冻结,将导致账户无法使用,因此我们提醒您不要帮他人收汇或结汇,坚决杜绝和地下钱庄资金往来,避免接收受制裁的款项,对交易往来的资金需要有明确的来历及去向。
公司按时做账审计及报税
香港公司需向香港及香港本地公司证明公司业务的合法性,即需提交香港公司审计报告(审计报告由第三方香港执业持牌会计师,对该香港公司账目进行“核数”,因此具有很强的公信力)。
我们小提示:香港公司审计报告作为合法经营证明文件,重要性日益凸显,只要有公司开户,就必须进行审计,如果收到下发的税表则必须申报,否则有可能直接导致香港公司账户被冻结,严重者公司将被强制注销,董事将被列入出入境黑名单 。
香港公司账户被关闭的原因众多,更多还在于合规风控方面。尤其对于中小企业而言,此类企业存在款项小额且多笔的属性,这一属性也给公司的反洗钱带来了巨大的审查压力,至使风险因素剧增。除了从以上四大方面对香港公司进行维护,我们提醒您注意以下事项:
(1)公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;
(2)不要大额资金整存整取和快进快出(例如,当天入账10W,当天或隔天就转走);
(3)请确保预留给公司的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,以便能及时收到公司的信件。

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