怎样管理离岸账户,减少被清查的风险

　　为了保证企业的正常运营，避免离岸账户突然关闭造成的损失，我们需要知道如何规避离岸账户关闭的风险。

　　1.保持资金流动。

　　企业需要一个活期经营账户，已停用3个月以上的账户将被关闭;一般半年以上无使用记录，银行认为客户不需要该离岸账户，可能导致账户关闭;此外，我们应确保离岸账户中有一定的存款，并且不欠费用。

　　2.避免资金快速进出。

　　在正常的商业运作中，会有采购成本和利润。然而，例如，如果客户在活期账户收到500000美元后在短时间内转账500000美元，可能有一个或两个合理的理由，但常规操作不可避免地使银行质疑账户的用途。

　　3.避免与股东、董事和员工以外的私人账户进行交易流。
 公司的交易应尽可能公开。最好用信用证的一部分来确认你的贸易身份。公司账户只能用于商业目的，接受股东注资，分配工资和利润。

　　4、避免大额资金的一次性存取。

　　5、关注企业交易方所在国家或地区，确保在开户银行允许的范围内;不要与敏感国家(如饱受战争蹂躏的国家：伊朗、苏丹、古巴等)进行交易。如果朋友要求收款或汇款，请注意。建议尽量不要收取，以免影响账户安全。

　　6.避免使用“未知账户”进行交易，例如非交易对手账户和不同行业的账户(公司在改变行业或扩大行业时需要提前向银行备案)。

　　7.请确保为银行保留的通讯地址、手机号码和常用电子邮件有效。如果您收到本行的调查表，如合规调查表，请及时向本行提供并回复，并配合本行的所有相关调查，以避免因本行未收到任何回复而导致账户关闭的风险。

　　8、保管每笔交易的交易单据，注意单据质量。

　　9.如有实际收入，建议核实并出具审计报告，避免银行抽查无法提供，账户被冻结，影响使用。