离岸公司银行开户有哪些注意事项?
现在很多企业为了海外发展都会注册离岸公司,离岸公司通常需要开一个离岸账户。不像我们国内的公司,离岸公司开户相对困难,很多企业申请离岸公司银行账户被拒的情况非常普遍。
那么,要想提高离岸公司的银行开户,需要注意什么呢?离岸公司开户银行如何选择?
离岸公司银行开户注意事项
为了提高离岸公司银行开户的成功率,需要避免以下几点。
1.不完整的数据准备
银行开户资料准备不全是很多客户被拒的主要原因之一。信息不全的开户成功率很低。很多客户就是无法提供有效证件,导致申请时间长甚至失败,在银行留下开户不成功的记录。
2.公司名称或注册信息中有敏感词。
公司注册时,不排除“信托、集团、中国、全球”之类的敏感词,以至于银行的审核很难通过。一般来说,在这种情况下,银行会要求提供相关资料进行审计。
3.这个问题的答案并不完美。
在开户过程中,与客户经理的沟通让银行起疑,比如询问开户目的、开户行业、资金来源等。,而且回答模棱两可,会导致银行对开户人的不信任,最终导致拒绝开户。
4.KYC尽职调查
香港离岸法人银行开户是相当普遍的。香港部分银行在开户时会进行“客户尽职调查审查”,要求准客户回答大量问题,并提交一些难以获取的旧文件,导致开户流程冗长且困难。
离岸银行开户如何选择银行?
开户银行的选择也很重要,因为每个银行的开户要求和难度都不一样,所以选择合适的银行开户成功率更高。一般选择银行可以从企业性质、开户成本、产品类型、客户群体等几个方面综合衡量。
企业性质
在选择开户银行时,首先要明确企业在国内是否有工厂,是否有个人个体户,收汇额度是固定的还是低的。如果有国内工厂,可以贸易,可以开发票和合同,那么选择恒生或者汇丰账户都是合适的。如果是个人SOHO,收汇额度较低,那么应该选择国内银行作为自己离岸公司的银行开户对象。
开户银行费用
银行开户费也是企业主开户时要考虑的一个方面。毕竟大家都想把费用降到最低,尤其是一些收汇、转汇比较频繁的企业,更要对比这方面的费用。毕竟不同的银行在这些方面的收费是不一样的。
产品类型和客户群
选择离岸公司银行开户时,需要和银行经理面谈。其中,产品类型和客户群体是银行经理会问的问题。部分产品和客户群体被归类为高风险敏感,导致开户困难。同时,不同银行的敏感区域和客户群体也不同。企业主要是根据自己的实际经营情况,选择一家可行的银行开户。
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