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离岸信托的优势及海外离岸信托的处理程序

发布于:2020-11-16丨已有人围观

离岸信托又称海外信托,是指在离岸地域设立的信托,类似于经营中的信托。由于不同地域对信托的定义或法律规定有相对宽松或特殊的政策,受益人的利益可以得到更多的保护。目前,越来越多的客户选择不同的离岸领土寻求最佳解决方案,以实现企业和个人的财务目标。

一方面,由于信托可以在委托人永久居住国以外的领土上建立,因此可以避免资产在当地被没收的风险;另一方面,作为一种继承工具,由于信托的长期存在和所有权与收益权的分离,适当的信托安排有助于降低遗产税。

对于身家上亿的富人来说,“独守高位”的境界是另外一种风景:政治风险、法律风险、商业风险、职业危机、家庭不和谐...受当地法律限制,保险购买对缓解潜在风险有一定作用,但毕竟不是长久之计。离岸信托的建立可以为资产提供更有效的保护。

信托财产大致可以分为两类。一种是金融资产,比如银行存款、海外公司股票或者衍生品,可以在银行和金融机构之间流动。由于其性质简单,受托人易于管理,风险小,因此受到信托公司的青睐。另一种是混合资产,包括上市公司的股份、私人公司的资产、房地产和金融机构以外的其他资产。

离岸信托的优势及海外离岸信托的处理程序

离岸信托有什么好处

合理税务规划

如果客户在注入资产后成为加拿大税务居民,信托公司可以在五年内免交加拿大税款。如果客户在五年内获得加拿大护照后返回原籍成为非加拿大税收居民,信托的免税期可以无限期延长。

资产转移

信托可以提供各种方便灵活的组合结构,以便在受托人的有生之年将客户资产的投资收益和本金分配给指定的受益人。受托人死亡后,信托通过类似遗嘱承诺的程序分配给受益人。同时,资产不需要冻结,客户的资产管理可以不受干扰地继续进行。

隐密性

由于信托概念的目的是以信托的形式将客户的财产管理转移给受托人,信托成为客户保持秘密身份的最佳方式,同时客户可以利用信托分离个人业务的资产,从而分散风险。

保护资产,避免被和债权人剥夺

对于生活在政治局势不稳定的国家的客户来说,如果他们将财产转移给受托人,就可以保护他们的财产免受征用。此外,在法律诉讼过程中,个人资产在很多情况下可能会被冻结,如果客户将资产托管,也不会受到任何影响。

资产整合和集中管理

对于在全球拥有资产的客户,信托可以作为集中管理这些资产的工具;客户如记录保存、报税和准备年度账目报表可以通过一个中心位置处理。

免除承担遗产的手续和费用

如果客户选择的住所或资产所在地属于大陆法系国家,则受当地强制继承权的约束。客户去世后,其资产必须按照当地强制继承权规定进行分配,但客户自己的意愿不能完全遵循。如果客户在去世前将资产转移到信托,可以避免上述限制。

办理设立离岸信托的手续

首先,信托契约必须成立。信托契约是建立信托的法律文件。它规定了受托人、受益人和信托的目的。它还可以详细规定如何管理或投资信托资产以及如何向受益人分配信托收入。信托契约可能包含一些标准化的法律语言和规定,但每份信托契约都是一份独特的法律文件。

其次,信托契约必须规定受托人。受托人可以是委托人本人,也可以是受益人之一。但对于离岸信托来说,以离岸金融中心的专业服务公司作为受托人更为合适。为了谨慎选择受托人,必须指定一名或多名能够信任信托和信托受益人并为其利益行事的人或公司作为受托人。

最后,当离岸信托成立并注册时,出于税务原因,可能会有一些行政要求。例如,委托人和受托人必须签署信托契约,然后在离岸中心的代理处备份信托和信托资产并存档。在大多数离岸司法管辖区,信托不需要在部门注册。

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