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离岸银行账户的冻结影响了公司的业务运作,如何避免?

发布于:2020-08-14丨已有人围观

众所周知,海外公司开户越来越困难。当许多朋友给出反馈,并精心准备信息以尽可能满足各种要求时,公司也喜欢设立各种“检查”,如果他们不小心遗漏了一些信息,很容易被拒绝。与中国不同,开户只需几分钟即可完成。

离岸银行账户的冻结影响了公司的业务运作,如何避免?

为什么海外公司开户如此困难?

1.严厉打击各种“可疑交易”

首先,中国是一个实行外汇管制的,无论你开了多少账户,每个人每年使用(兑换)的外汇数量都是有限制的。

因此,由于配额限制,许多从事境内外业务和投资相关事务的公司/个人需要海外公司账户来促进资金周转,而不受外汇管制的海外和地区已成为每个人开户的首选。

以香港为例,由于没有外汇管制,根据香港金融管理局公布的消息,香港有大量“可疑交易报告”,即洗钱、恐怖主义和其他资本交易。这些交易在2017年达到顶峰,香港公司业成为可疑交易的重灾区!因此,为了遏制这种持续的“洪水”,HKMA已经纠正了这些不当的操作,并对各公司处以巨额罚款。

2.与全球CRS职责合作

为了提高税务透明度和打击全球跨境逃税,经合组织(OECD)参考了美国《海外账户税务合规法案》(FATCA),并在2014年G20峰会上提出了《金融账户信息自动交换标准》,敦促已加入CRS的司法管辖区交换税务居民的金融账户信息。

因此,地方每年都要求公司收集客户的个人财务和税务信息,以确保信息的顺利交流。

2017年9月,首批加入CRS协议的司法管辖区完成了信息交流。当时,第一批外汇基金影响了数千亿欧元,外汇交易超过50个,并披露了50万项离岸资产。

截至2019年12月24日,共有108个司法管辖区签署了民事登记系统协议。然而,促进全球民事登记系统的手段仍在优化之中。

3.公司业务模式的转变

目前,公司的盈利模式已经转变为“交易费”的形式。与从客户贷款中获利相比,他们希望客户能购买更多理财产品,并获得客观的佣金。

因此,当你了解这些之后开户的成功率会更高。考虑到大部分海外地区尚未启封,我们应该珍惜已开立的海外公司账户,否则由于操作不当,关闭或冻结账户会很麻烦。

应该做什么来避免关闭离岸公司账户?

首先,确保信息真实有效

永远不要使用虚假或捏造的信息。当申请开户并被公司机构要求每年配合尽职调查时,所提供的信息需要确保其真实性和有效性,如个人/公司股东的真实身份文件、公司业务介绍、业务合同、文件和其他真实信息。

第二,维持正常交易

大量“僵尸家庭”的存在会增加公司的维护成本。长期未使用或闲置的账户很容易成为公司的“目标”,尤其是零余额账户更有可能被冻结甚至“清算”。

因此,为了避免这种情况,离岸公司账户需要存入足够的资金,开户后应及时启动,并保持一定的资金流动(操作),例如,在3个月内至少保持3-5笔交易,并拒绝成为“僵尸账户”。

第三,不要与高风险地区交易

尽量避免与敏感/高风险/饱受战争蹂躏的和地区交易,如伊朗、朝鲜、巴西、伊拉克、叙利亚等。,如果不是真正的业务需要。这些领域更有可能涉及洗钱和转移可疑资金等非法活动,因此公司可能面临巨额罚款。因此,如果与这些地区进行资本交换,它们很可能被公司列为可疑账户,并将采取进一步的限制性措施。

第四,积极配合公司尽职调查

为使金融风险管理和控制部门履行CRS或尽职调查职责,公司每年定期向账户持有人发送业务调查信函,要求其持有人定期更新信息,包括审计报告、会计师证书、业务运营合同和其他支持文件,这些通常通过有时限的邮件发送。不积极合作可能导致账户关闭。

第五,准备备用账户

为了维持公司业务的正常运行,避免因公司账户冻结或不可用而造成的业务限制,每个人都应该做好准备:一个企业在紧急情况下应该有2-3个不同的公司账户。例如,如果你已经在香港有一个公司账户,你可以考虑开立一个新的新加坡账户,这样可以降低风险,并与不同的公司建立良好的关系。

至于大家关心的问题,如果一个人的离岸公司账户以前因为疏忽被冻结了,能不能解封?

一般来说,我们需要做的是提前做好防范,因为被冻结后很麻烦,遇到这样的事情我们应该联系公司了解清楚。然而,公司一般不会告诉你冻结的具体原因。

因此,在这一过程中,有必要对有违规操作的地方进行召回(以上几点),并根据具体情况准备相应的材料,如会计和纳税申报表、年度审核材料等。,并随解冻申请提交相应的材料。因为解冻公司账户需要很长时间,所以我们必须做上面的第五项!

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